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金融科技升级财富管理,中小型证券公司有望在未来

 

来源:本文章来源于网络 | 时间:2020-07-02 15:30:11

2019年,国内券商的平均佣金率首次跌破3/10000大关,而同期以嘉兴零佣金为代表的美国券商之间的价格战似乎更加激烈。佣金下降是该行业的总趋势。证券公司从经纪业务向财富管理的转变是唯一的途径,也是金融市场成熟的标志之一。

自2020年以来,一批领先的证券公司率先启动、加快了自身金融科技体系的转变,运用新的科技硬实力推动了传统金融向财富管理的转变,并取得了初步成效。例如,广发证券推出了业内首个证券交易+证券金融双版本应用程序。华泰证券还推出了股权激励管理平台、具体客户份额管理平台和竞价交易服务平台。

中小证券公司虽然受到资金和人员的限制,起步缓慢,但也有一些特点,即中小证券公司在财富转化的道路上取得了稳步发展。

华发集团旗下的华金证券(HuaginSecurities)最近围绕公司财富管理转型的发展理念和战略方向,全面升级了公司交易软件优秀+财务管理的财富管理中心,推出了小目标固定投资和基金严格选择专区。

财富管理业务的本质是帮助客户通过各种产品完成资产配置过程。因此,理财业务的核心竞争力在于对客户需求的洞察、金融产品分析和筛选的能力以及资产配置能力。

生活中不同的需求对应着完全不同的资产配置要求。小目标投资的目的是将不同的需求转化为对客户的量化资产配置要求,并以场景的形式表现出来。客户可以根据生活的需要轻松地对应合适的投资计划,并在华金的产品池中找到最合适的投资方案。

值得注意的是,严格资金选择这一特殊领域通过初步筛选、定量优化选择、深度调整、定性选择等层层筛选,形成了核心产品库,在此基础上,通过定量模型和定性分析对产品进行深入分析,可以为客户提供高质量的金融产品服务。

到目前为止,国内证券公司财富管理的转型还可以说还处于初级阶段,竞争格局尚未完全形成。以华金证券为代表的中小证券公司,借助金融科技,通过互联网平台为公众客户提供相对优质、低附加值的财富管理服务,并利用高质量的产品筛选能力为用户进行产品选择。以客户服务为中心,提供特色财富管理服务,有助于实现业务的快速发展,带动综合实力全面提高,可以预见未来。

资料来源:中国日报网

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